2017년 8월 11일 서울 신혼부부 재무설계 상담

안녕하세요.

재무설계사 최원진입니다.

어제는 서울 강남에서 신혼부부를 만나 재무설계 상담을 진행했습니다.

남편 분께서 인스타그램을 통해 상담 문의를 주셨습니다.

강남역 근처 회의실을 빌려 오후 7시에 고객님을 만났습니다.

결혼 3개월 차인 신혼부부는 수입을 합치면서 어떻게 관리 할지 고민이 많았습니다.

지금까지 은행 적금만 가입하고 있었는데 펀드나 장기 상품등을 통해 조금이라도 수익을 올리고 싶어 하셨습니다.

그리고 두 부부의 보험증권을 가지고와서 현재 보험이 잘 가입되어 있는지에 대해서도 물으셨습니다.

약 2시간에 걸쳐 상담이 이루어 졌습니다.

신혼부부 분들의 자녀 계획과 앞으로의 목표에 맞춰 자산 포트폴리오를 제안해 드렸으며 보험의 경우 기존 솔로일때와는 다른 보장이 필요 하므로 리모델링을 진행하기로 했습니다.

앞으로 두분 계획 한대로 잘 이루어서 행복한 가정 이루었으면 좋겠습니다.

재무설계가 필요한 시점

직업의 변화

가족구성원의 변화 - 독립, 결혼, 자녀출산 등

생애 나이별

보험료가 부담이 될 경우

투자, 저축의 방법

금융 정보가 필요할때

상속세 문제

은퇴 대비

노후 대비

학자금 마련

주택구입

등등 아주 많습니다.

위에 조금이라도 해당이 된다면 언제든 편안하게 상담문의 하세요^^