서울 신혼 부부 재무설계 후기

오랜만에 글을 적네요.

재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다.

지난 주는 많은 상담건으로 인해 상당히 바쁜 나날을 보냈습니다.

그 중 인상깊었던 상담건이 있어 후기를 올립니다.

산모교실을 통해 인연을 맺은 고객님께서 재무설계 상담 요청을 해오셨고 주말에 만나 상담을 진행했습니다.

결혼 1년 차 신혼부부인 고객님 두분이 함께 나오셔서 이야기를 나눴습니다.

재무설계의 첫 시작은 고객에 대한 정보 파악입니다.

대부분 재무설계를 하다 보면 이부분에서 큰 문제점이 나타납니다.

지출이 너무 많다거나, 저축을 아예 하지 않고 있다거나, 보험을 너무 많이 가입하고 있다거나 등등

그러나 이 신혼부부는 자산에 대한 분배가 잘 되어 있고 미래에 대한 목표도 확실했습니다.

목표를 이루기 위해 선택한 투자 방법은 부동산 투자였습니다.

현재 부동산 2채에 투자를 하고 있었고 다음달 부터는 부동산 월세 수입도 받을 수 있다고 하네요.

대출도 없었고 부부가 알뜰하게 살며 저축도 상당히 많이 하고 있었습니다.

최근 만난 고객분들 중에 제일 적극적이고 안정된 자산운영을 하고 계신분들이네요^^

2시간 가량 상담을 진행하였고 두부분의 재무적 문제점을 파악할 수 있었습니다.

첫번째는 주택 마련입니다.

현재 본인 소유의 주택이 있으나 앞으로 아기가 태어 나면 좀 더 넓은 집이 필요 할것 같다고 하셨습니다.

두번째는 직업입니다.

현재 프리랜서로 일하고 있는 아내분께서 좀더 안정정인 직업 마련을 하고 싶어 하셨습니다.

끝으로 제가 내린 문제점은 바로 유동성 확보입니다.

현재 부동산에만 투자를 하고 있기 때문에 자금의 유동성이 떨어집니다.

위와 같은 문제점이 나타났으며 2번째 상담에는 위의 문제점을 해결할 수 있는 방법을 제안 드리기로 하고 상담을 마쳤습니다^^

이미 여러가지 재테크를 해오고 계신 신혼부부를 만나서 제가 많이 배워온 그런 시간이 되었네요.

고객분들을 만나 상담을 하는 이시간이 너무 즐겁네요^^

재무설계 상담~! 언제든 편하게 하세요!!