재무설계 (3) 썸네일형 리스트형 서울 신혼 부부 재무설계 후기 오랜만에 글을 적네요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 지난 주는 많은 상담건으로 인해 상당히 바쁜 나날을 보냈습니다. 그 중 인상깊었던 상담건이 있어 후기를 올립니다. 산모교실을 통해 인연을 맺은 고객님께서 재무설계 상담 요청을 해오셨고 주말에 만나 상담을 진행했습니다. 결혼 1년 차 신혼부부인 고객님 두분이 함께 나오셔서 이야기를 나눴습니다. 재무설계의 첫 시작은 고객에 대한 정보 파악입니다.대부분 재무설계를 하다 보면 이부분에서 큰 문제점이 나타납니다.지출이 너무 많다거나, 저축을 아예 하지 않고 있다거나, 보험을 너무 많이 가입하고 있다거나 등등 그러나 이 신혼부부는 자산에 대한 분배가 잘 되어 있고 미래에 대한 목표도 확실했습니다.목표를 이루기 위해 선택한 투자 방법은 부동산 투자였습니다. .. 2017년 8월 11일 서울 신혼부부 재무설계 상담 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 어제는 서울 강남에서 신혼부부를 만나 재무설계 상담을 진행했습니다. 남편 분께서 인스타그램을 통해 상담 문의를 주셨습니다. 강남역 근처 회의실을 빌려 오후 7시에 고객님을 만났습니다. 결혼 3개월 차인 신혼부부는 수입을 합치면서 어떻게 관리 할지 고민이 많았습니다. 지금까지 은행 적금만 가입하고 있었는데 펀드나 장기 상품등을 통해 조금이라도 수익을 올리고 싶어 하셨습니다. 그리고 두 부부의 보험증권을 가지고와서 현재 보험이 잘 가입되어 있는지에 대해서도 물으셨습니다. 약 2시간에 걸쳐 상담이 이루어 졌습니다. 신혼부부 분들의 자녀 계획과 앞으로의 목표에 맞춰 자산 포트폴리오를 제안해 드렸으며 보험의 경우 기존 솔로일때와는 다른 보장이 필요 하므로 리모델링을 진행하기로.. 일산 재무설계 상담 후기 오늘은 일산으로 재무설계 상담을 다녀왔다. 30대 초반의 남장!조금 늦게 직장생활을 시작한 사회 초년생이시다. 블로그를 통해 상담 신청을 남겨주신 고객님을 만나기 위해 일산으로 향했다. 약속 장소에 조금 일찍 도착을 해서 땀을 식히며 고객님을 만날 준비를 한다. 내가 좋아하는 수박쥬스와 함께^^ 잠시후 고객님이 오셨고 약 2시간 가량 상담을 진행하였다. 이제 막 사회생활을 시작해서 아직 아무것도 준비 된것이 없었다. 수입과 지출관리에 대해 대략적인 설명을 드렸고 앞으로 인생을 살아가며 필요한 자금에 대해 기간별로 나누어 포트폴리오를 제시해 드렸다. 비상예비자금 마련을 위해 증권사 CMA주거래 은행에 정기적금중기 목적 자금 마련을 위한 펀드장기 목돈 마련 및 노후 대비를 위한 변액연금위험에 대비하기 위한 .. 이전 1 다음
