본문 바로가기

전체 글

 (45)
재무설계사 최원진 합천으로 이동!! 안녕하세요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 드디어 민족 대명절, 추석의 기나긴 연휴가 시작되었습니다. 다들 계획 잘 세우셨나요??^^ 전 연휴가 시작되자 마자 고향인 합천으로 향했습니다.이번 연휴는 길기 때문에 귀향길 인원이 분산 되서 고속도로 정체가 덜 할거라고 합니다. 보통의 명절은 고향까지 5~6시간 걸리는데 과연!(최대 13시간까지 걸려 봤어요 ㅜ ㅜ) 동생과 함께 고향 앞으로 출발!! 와~~~~!! 이번엔 정말 안 막히네요.한번의 정체도 없이 집에 도착!4시간 조금 더 걸린것 같습니다.일반적인 주말 보다도 정체가 없었던 고속도로... ^^ 전 기나긴 연휴 동안 고향인 합천에서 보험 상담과 함께 그동안 못했던 공부를 하고 다시 서울로 올라 가려고 합니다. 이글을 보는 모든 분들 행복한 추석 ..
서울 신혼 부부 재무설계 후기 오랜만에 글을 적네요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 지난 주는 많은 상담건으로 인해 상당히 바쁜 나날을 보냈습니다. 그 중 인상깊었던 상담건이 있어 후기를 올립니다. 산모교실을 통해 인연을 맺은 고객님께서 재무설계 상담 요청을 해오셨고 주말에 만나 상담을 진행했습니다. 결혼 1년 차 신혼부부인 고객님 두분이 함께 나오셔서 이야기를 나눴습니다. 재무설계의 첫 시작은 고객에 대한 정보 파악입니다.대부분 재무설계를 하다 보면 이부분에서 큰 문제점이 나타납니다.지출이 너무 많다거나, 저축을 아예 하지 않고 있다거나, 보험을 너무 많이 가입하고 있다거나 등등 그러나 이 신혼부부는 자산에 대한 분배가 잘 되어 있고 미래에 대한 목표도 확실했습니다.목표를 이루기 위해 선택한 투자 방법은 부동산 투자였습니다. ..
전라도 광주 가족 보험 보장 분석 및 디딤돌 유니버셜 가입 안녕하세요.재무설계룸입니다. 지난 수요일에는 전라도 광주로 보험가입 및 상담을 다녀왔습니다. 인터넷 블로그를 통해 문의를 해주신 고객님은 디딤돌 유니버셜 종신보험을 산모교실을 통해 가입한 상태였습니다.그러나 상품에 대한 이해가 좀 부족했고, 담당 설계사도 상품을 모르기는 마찬가지! 저와 상담 후에 저에게 다시 가입하기로 하셨습니다.물론 철회 하기전에 기존 설계사에게는 연락을 하셨다고 하네요. 디딤돌 유니버셜 종신보험 가입과 함께 가족의 보장분석도 받아 보고 싶어 하셨습니다. 고객님이 있는 곳이라면 어디든지 달려갑니다. 강남 버스터미널에서 광주로 가는 버스를 예매했습니다.오랜만의 출장이라 신이 나네요^^ 금강산도 식후경! 출발전에 주린 배를 채웁니다!! 약 3시간 반을 달려 드디어 광주에 도착!! 상담 준..
고연령 유병자를 위한 암보험 - 농협 헤아림시니어암보험 농협의 보험이 좋은건 다들 알고 계시죠?농협의 경우 저렴한 보험료와 폭넓은 보장으로 고객님들의 사랑을 듬뿍 받고 있습니다. 오늘은 농협 많은 보험 상품 중 고연령, 유병자 분들을 위한 헤아림 시니어 암보험에 대해 알아보겠습니다. 농협 헤아림 시니어 암보험 헤아림 시니어 암보험은 50세 부터 80세까지 가입이 가능하며 10년 15년 20년 갱신형으로 100세까지 보장 받을 수 있는 상품입니다. 암진단비 합산 최대 9천만원까지 가입이 가능하며 갱신형 상품이므로 아주 저렴한 보험료로 가입이 가능합니다.특히나 고연령 여성분들에게 특화된 암보험이라고 할 수 있습니다.일반암 진단비 최대 4천, 5대 고액암 최대 3천, 3대 특정암 최대 2천만원 가입이 됩니다. 그리고 고혈압이나 당뇨등 질병이 있어도 간편가입으로 승..
재무상담 및 보험가입 상담 폭주!! 어제 오늘은 정말 바쁜 하루를 보냈습니다.지난 주 까지 조용하던 상담 문의가 이번주 시작하자 마자 폭주를 하는것 같네요. 어제는 보험 문의가 많았습니다. ▶50대 교사 분의 암보험 상담 - 농협 더드리는 건강보험 / 롯데 더알찬건강보험 ▶40대 부부의 암 보험 문의 - ABL 더 나은 건강보험 ▶30대 남자의 암진단비 5000만원 및 2대 질환 진단비 - 농협 다솜플러스 ▶30대 여성의 종합 보험 문의 - 농협 다솜플러스 하루종일 전화 상담을 하다 보니 어느새 밤, 녹초가 되어서 집에 들어왔습니다. 그리고 오늘은 재무설계 상담 문의가 2건이 왔네요. 한건은 제가 사는 부천에서 30대 여성분이 한건은 수원에서 이제 막 직장생활은 시작한 사회초년생 분에게 상담 신청이 왔습니다. 내일 저녁은 수원에서 재무설계..
ABL 생명 '더나은 암보험', 동양생명 '디딤돌 유니버셜종신보험' 상담 안녕하세요. 재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 어제는 일찍 퇴근을 하고 공부를 하기 위해 도서관에 왔습니다. 가는 날이 장날이라고 공부를 해보려고 하니 고객들의 요청과 인터넷 상담문의가 많이 오네요. 그중 가입을 진행하기로한 상담 문의는 지성이 광고하는 ABL 생명의 '더나은 안보험'과 동양 생명의 디딤돌 유니버셜 종신보험입니다. ABL생명 '더나은 암보험' 동양생명 '디딤돌 유니버셜종신보험' 둘다 최근 폭발적인 인기를 얻고 있는 상품들입니다. 더나은 암보험의 경우 지난 8월에 출시된 신상품으로 암진단비 최대 1억을 받을 수 있으며 암진단 1년 후 생존시 최대 4년까지 매월 생활비를 받을 수 있는 상품입니다. 10년 갱신형 상품으로 저렴한 보험료로 높은 암진단비를 마련할 수 있습니다. 디딤돌유니버셜종..
재무설계사의 불금??? 불공, 자격증 대비 벼락치기!!! 안녕하세요. 재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 불금입니다. 날씨가 참 좋은 엄청 놀고 싶은 불금 ㅜ ㅜ 그러나 전 일찍 퇴근하고 도서관에 박혀 있습니다. 바로 곧 있을 자격증 시험에 대비해 벼락치기 공부를 하기 위해서입니다. 재무설계사는 고객에게 정확한 정보 전달과 신뢰성을 위해 자기 계발을 꾸준히 해야 합니다. 사실 자격증 있다고 더 능력이 뛰어나다고 할수는 없지만 그래도 인증할 수 있는게 자격증 뿐이니깐요^^ 고객들을 위해 열심히 노력하고 있는 최원진 재무설계사입니다!!ㅎㅎ 지금 여기는 부천 원미도서관의 인터넷 열람실입니다. 많은 분들이 강의 들으며 공부하고 있네요. 그 와중에 몇몇 분들... 만화 보고 있는게 보입니다^^ 전 한눈 팔지 말고 열심히 공부해야겠어요... 앗!! 저도 블로그 ..
2.9% 연복리 종신보험 추가납입으로 비과세 저축통장 만들기 - 동양생명 디딤돌 유니버셜종신보험 안녕하세요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 요즘 은행 금리가 바닥을 치면서 보험상품으로 저축을 하는 분들이 많습니다.보험에 적용되는 금리는 복리로 이자가 쌓이며 10년 이상 유지시 비과세 혜택을 받을 수 있기 때문입니다. 저축성 보험의 비과세 요건 확인하기! 그 상품들 중에 요즘 핫한 상품중에 하나!바로 동양생명의 디딤돌 유니버셜 종신보험에 대해 소개해드릴까 합니다. 종신보험은 저축보험이 아닙니다.사망에 대한 보장을 받기 위해 가입하는 보장성 보험입니다. 근데 왜 사람들이 종신보험으로 저축을 할까요?? 바로 지금 저축의 금리보다 더 높은 예정이율을 적용받기 때문입니다. 보장성 상품이므로 사업비로 인해 중도 해지시 많은 손해를 보게 됩니다. 그러나 보험금 마련을 위한 예정이율이 높으므로 장기 유지 할..

티스토리툴바